Planification financière : contenu
•Connaissance des actifs de base
•Intégration dans les produits bancaires et d'assurance
•Mathématiques financières : mesures de rentabilité
•La fiscalité : nouveautès 2015: Directive européenne sur l'épargne - Loi anti-abus
•Analyse macro-économique
•Plannification patrimoniale : outils de transmission
•Construction d'un portefeuille
•Analyse des fiches techniques: Sicavs
•(Anti)Blanchiment
Stratégie des placements : contenu
Module 1 – Le compte d’épargne
Taux de base et de prime de fidélité ; sur base d’une ligne du temps, pouvoir
compléter les dates-valeur du taux de base, de la prime de fidélité P.F., et pouvoir calculer les montants des intérêts pendant plusieurs années avec ou sans retrait, avec ou sans précompte mobilier ; et sur base du montant des intérêts bruts de différents carnets, pouvoir
calculer le montant du précompte mobilier et/ou des intérêts nets – Paiement par trimestre – Commentaires – Exercices
Module 2 – La rentabilité des investissements
Définitions : montant de l'investissement, Cash-Flow net annuel, valeur résiduelle des actifs investis, taux de rendement minimal – Calcul de la valeur actuelle nette (V.A.N.) – Taux de rentabilité interne – Applications et applications supplémentaires – Testons nos compétences
Module 3 – Étude de quelques placements : les obligations
Introduction : les obligations nationales, les euro-obligations – Le marché des obligations, marché primaire, marché secondaire, aperçu de la presse financière, forme des titres et compte-titres – Les risques attachés à une obligation – Négociation d’une obligation sur le marché secondaire – Rendement et Return d’une obligation – Current yield ou rendement immédiat ou rendement du coupon, Yield to maturity ou return actuariel – La Reverse Convertible ou Convertible Inverse et sa variante : l’obligation Index Linked – Exercices
Module 4 – Étude de quelques placements : les S.I.Ca.V.
Introduction – Forme – Types de S.I.Ca.V. – S.I.Ca.V. monétaires, d’actions, d’obligations, mixtes
, d’indice – Calcul de la valeur d’achat et de revente d’une S.I.Ca.V. – Dématérialisation des titres – Avantages et inconvénients des S.I.Ca.V. – Le choix d’une S.I.Ca.V. – Applications et applications supplémentaires – Testons nos compétences – Recherche Internet
Module 5 – Questions pour réviser et cas pratiques
Méthode d'apprentissage
- Pédagogie participative ;
- Théorie ex cathedra, lecture d'articles de presse, recherches sur internet, exercices résolus en présentiel ;
- Exposé magistral avec questionnement des étudiants à partir de documents bancaires et extraits de presse ;
- Résolution collective de nombreux exercices en présentiel ;
- Mise à disposition d'exercices supplémentaires et correction individualisée sur demande.