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Planification financière

En pratique

  • Cette unité d'enseignement (UE) articule 1 activité d'apprentissage :
    • Planification financière
  • En 2025-2026, elle s'organise au deuxième quadrimestre et couvre 3 crédits (ECTS).
  • L'enseignement est principalement centralisé dans le campus : Campus Guillemins
  • Cette UE est remédiable d'une session à l'autre
  • Modalités d'enseignement
    • Groupe classe

Activité d’apprentissage

Les finalités de l'UE

L'Unité d'Enseignement vise à comprendre les fondements du patrimoine et la mécanismes et règles juridiques qui régissent sa transmission. Cess fondements et mécanismes seront alors bordés en tant outils fiscaux et juridiques essentiellement à la structuration du contrat d'assurance vie.

Les contenus de l'UE

Planification financière : contenu

  • La planification financières: cadre et règlmentation
  • Les droits de succession
  • Les contrats de mariage
  • Le testament
  • Les donations
  • Le contrat d'assurance vie comme outil de transmission patrimoniale
  • (Anti)Blanchiment

Les acquis d'apprentissage visés par l'UE

L’UE vise à développer les macro-compétences suivantes : 
1.Comprendre que la planification est une activité cadrée et constitue le point de départ de toute démarche de conseil patrimoinal.
2.Maîtriser les principes de base quant aux successions selon lien de parenté, le contrat de mariage, ou autres mécanismes mis en place.
3.Apprécier l'utilité du contrat d'assurance vie dans ce cadre
 
L’UE vise par ailleurs à permettre à l’étudiant d’acquérir les Acquis d’apprentissage terminaux (AAT) suivants : 
1. Conseiller les candidats-assurés en leur proposant une strcturation assurantielle adaptée.
2. Fournir les informations légales et administratives en matière de conclusion, de gestion et de résiliation de contrats d’assurances.

3. Maîtriser les obligations antiblanchîment

Les méthodes d'enseignement-apprentissage


Méthode d'apprentissage

  • Pédagogie participative ;
  • Exposé en classe avec questionnement des étudiants à partir de documents règlementaires ou autres cas pratiques ;
  • Résolution collective de certains cas pratiques ;
  • Mise à disposition des de tous es documents parcourus sur la plateforme Helmo Learn

Engagement attendu de la part de l'étudiant.e

L'intégralité du cours et de la matière à connaître se trouveront dans les slides qui seront exposés et les explications orales qui accompgneront ces slides.

La prise de notes étant primordiale, la présence au cours est donc vivement recommandée.

Planification financière

Cette épreuve présente des modalités similaires pour toutes les sessions. Elle est organisée durant la session. Il s'agit d'un examen. Cette épreuve est individuelle. Concrètement, l'épreuve repose sur une formulation écrite. L'épreuve repose sur des réponses choisies parmi des propositions. Elle se déroule à cours fermé. La correction de cette épreuve est assurée par validation d'un.e enseignant.e.

Règles de l’UE

Quels sont les supports et matériels de cours indispensables ?

Supports et matériels de cours

Supports powerpoint et cas pratiques vu en classe. Notes prises en classe

 

Comment la note globale de l’UE est-elle déterminée ?

Explication de la pondération des différentes épreuves

L'examen sera un questionnaire à choix multiples:

Bonne réponse : +1 point

Abstention: 0 point

Mauvaise réponse: -0.5 point

Quelles sont les informations administratives de cette UE ?

  • UE prérequises

    Aucune

  • UE corequises

    Aucune

  • Langue d'enseignement

    Français

  • Jury de délibération

  • Identification

    • Code : C1-B2-Q2-82U35
    • Cycle : 1er cycle
    • Unité obligatoire : non
    • Niveau CEC : 6
    • 24 heures

  • Cursus

    Assurances et gestion du risque

  • Enseignants prenant part à cette UE

    Aucune